n’ oubliez pas les frais de successions, eux ne vous oublieront pas

Beaucoup passent une vie entière à construire un patrimoine pour mettre sa famille à l’abri. Le jour arrive où vous transmettez le fruit de votre travail à vos enfants pour qu’ils en profitent pleinement et puissent à leur tour mettre leurs proches à l’abri.

Cependant, les impôts passent par là et ponctionnent 20%, 30%, 40% ou plus de votre patrimoine. La facture peut vite devenir salée.

Un exemple ?

Imaginons un couple marié de 51 ans ayant un enfant. Ils possèdent 600 000€ de patrimoine immobilier (dont leur résidence principale) et 300 000€ de patrimoine financier. Leur patrimoine total s’élève donc à 900 000€.

Le couple disparait à leurs 80 ans, en ayant pris les mesures nécessaires pour préparer leur transmission. Résultat : 0€ au titre des frais de succession. Rien à payer lors du décès – d’autant que dans ces moments là, les proches ont d’autres choses à gérer que la fiscalité. S’ils n’avaient rien fait, leur enfant aurait eu à payer plus de 152 000€ de droits de transmission !

Il n’est pas rare que les enfants doivent revendre un bien immobilier pour être en mesure de s’acquitter des frais de succession. Quand il s’agit d’un bien locatif sans valeur sentimentale, cela passe encore. Quand il s’agit de la demeure familiale, présente depuis des générations… c’est une autre histoire.

Rajoutons à ces problèmes matériels qu’il arrive également que des familles se déchirent sur une succession mal préparée. Vous ne souhaitez pas cela pour vos proches, n’est-ce pas ?

seconde étape

prenez la main sur votre transmisison en l’anticipant au plus tôt

Il existe des mécaniques financières et immobilières vous permettant d’optimiser votre transmission à tout âge. Certains placements sont particulièrement avantageux en terme de fiscalité à la transmission. Cependant, plus une transmission sera préparée tôt, plus elle sera facile à mettre en place et moins elle sera couteuse.

En effectuant votre bilan patrimonial, il est possible de mettre en place une bonne stratégie de transmission correspondant à votre situation et à vos objectifs.

Chaque personne peut travailler sur la stratégie de transmission de son patrimoine. C’est entièrement gratuit, et sans engagement. Pas convaincu ? Je vous invite à lire ma philosophie de travail et à consulter mes engagements éthiques

Je vous propose d’investir 1h30 de votre temps lors d’un rendez-vous totalement gratuit pour parler de vos projets et réfléchir ensemble aux leviers financiers que vous pourriez activer.

je prends rendez-vous

Qui je suis ?

Je m’appelle Stanislas Jeannin et j’ai créé mon entreprise pour aider toutes les personnes désireuses d’améliorer leur situation financière.

J’ai à coeur dans ma démarche, l’écoute, l’accompagnement et la satisfaction des mes investisseurs.

le fonctionnement

Les étapes de l’accompagnement

L’accompagnement que je propose repose d’abord sur la compréhension de vos projets de vie.
Afin de vous conseiller au mieux dans les leviers à activer pour concrétiser ces projets, l’accompagnement est structuré autour de quatre grandes étapes.

Les rendez-vous sont toujours gratuits et sans engagement. Ils peuvent s’effectuer à distance, ou en présentiel dans la région toulousaine.

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Étape 1

Premiers échanges pour faire le point sur votre situation, vos projets et vos objectifs. (env. 1h30)

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Étape 2

Etablissement du bilan patrimonial et recherche des solutions les plus adaptées à vos projets.

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Étape 3

Un ou plusieurs rendez-vous de restitution du bilan patrimonial et proposition des différentes solutions.

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Étape 4

Rendez-vous de mise en place de ou des solution(s) retenue(s).
Suivi de vos projets dans la durée.

FAQ

Les questions les plus fréquentes



Que prévoir pour le premier rendez-vous ?

Lors de notre premier échange, je vous présenterai ma façon de travailler, mais surtout, nous évoquerons votre situation personnelle, vos projets et vos envies. C’est qui me servira de base pour établir votre bilan patrimonal personnalisé et vous proposer des solutions adaptées à votre profil. Rien de spécial à prévoir donc!



Est-il possible de faire un bilan patrimonial a distance?

Sans problème ! Je travaille régulièrement avec des investisseurs qui n’habitent pas dans ma région.
Nous organisons les rendez-vous d’étape en visioconférence et échangeons le reste du temps par mail et/ou par téléphone en fonction des besoins.



Combien coûte un rendez-vous ?

C’est gratuit et sans engagement – et ça le restera.

J’ai à coeur de vous proposer les solutions les plus adaptées à votre situation et à vos projets. Je me rémunère sur les solutions que vous choisissez de mettre en place, sans que cela vous coûte plus cher.



Est-il possible d'investir sans avoir de capital de départ?

Oui, bien sûr ! Je suis entièrement convaincue que chaque personne est en mesure de se créer un patrimoine sans pour autant avoir de capital de départ – à condition d’utiliser les bons leviers. Mais c’est ce que nous étudierons ensemble selon votre situation.