première étape

Ne pas mettre tous vos oeufs dans le même panier

Pour placer son argent de manière efficace, que faut-il faire ? Investir en bourse ? Investir en immobilier ?

Une des premières clés d’optimisation repose dans la diversification de vos supports d’investissment. Comme le dit un vieil adage : « Il ne faut pas mettre tous ses oeufs dans le même panier! ». Quand on parle de patrimoine, on distingue souvent deux grandes catégories : l’immobilier & les placements financiers.

Imaginez votre patrimoine comme un coureur olympique. Sa jambe droite représente votre patrimoine immobilier. Sa jambe gauche est votre patrimoine financier. Pour courir le plus vite possible, notre champion doit bien sûr travailler et muscler ses 2 jambes. S’il blessait une de ses jambes, il pourrait malgré tout continuer à avancer, ne serait-ce qu’en sautant sur sa deuxième jambe. En revanche, s’il n’en avait entrainé qu’une seule en délaissant la seconde, elle ne serait pas assez développée pour qu’il puisse continuer à avancer.

Avec votre patrimoine, c’est exactement la même chose : si vous délaisssez une de vos deux jambes, vous prenez le risque que celle-ci flanche le moment où vous en avez le plus besoin, sans pouvoir vous reposer sur la seconde.

Certaines personnes ne jurent que par l’immobilier. D’autres que par la bourse et les placements financiers. Dans les faits, même si nous avons tous une affection particulère pour un domaine, il ne faut jamais complètement écarter les autres possibilités.

seconde étape

diversifiez votre patrimoine en fonction de votre profil investisseur

Aller chercher les placements les plus performants peut s’avérer une stratégie fructueuse dans le temps. En revanche, en finance, il n’y a pas de magie. Il existe un équilibre sacré entre le rendement et le risque. Plus le rendement potentiel d’un placement est élevé, plus son risque associé le sera également, et inversement.

Avez-vous les nerfs assez solides pour voir votre épargne jouer les montagnes russes ?
Chaque personne, de par sa situation, ses projets et sa sensibilité au risque a un profil investisseur unique.
Un « profil investisseur » ? Qu’est-ce que c’est ? C’est ce qui va permettre de mesurer le risque global que vous êtes prêt à prendre et donc, de définir l’espérance de gain potentiel que vous pourriez atteindre.

Avec une bonne stratégie d’investissement globale, en s’appuyant sur votre épargne existante, votre capacité d’épargne, votre capacité d’emprunt et votre fiscalité, il est tout à fait possible d’aller chercher plus de performance tout en minimisant le risque. Bien sûr, tout cela dans le respect de votre profil et de votre sensibilité. 

Troisième étape

Définissons la stratégie qui vous correspond

Il existe différents axes qui permettent d’optimiser votre patrimoine pour que celui-ci réponde au mieux à vos projets de vie.

En effectuant votre bilan patrimonial, il est possible de mettre en place une stratégie globale pour investir avec sérénité, équilibre et efficacité. Chaque personne, à son niveau, peut mieux investir et préparer son avenir. Je vous propose d’échanger sur la question lors d’un rendez-vous personnalisé. C’est entièrement gratuit, et sans engagement. Pas convaincu ? Je vous invite à lire ma philosophie de travail et à consulter mes engagements éthiques

FAQ

Les questions les plus fréquentes